Росфинмониторинг может поддержать инициативу банков открывать счета клиентам без посещения банка.
Механизм станет альтернативой биометрии, при условии прохождения личной проверки в другом банке.
Банки и Росфинмониторинг обсудят смягчение регулирования по данному вопросу, пишет РБК.
В случае принятия решения физические лица получат право становиться клиентами банков без посещения отделений.
Такие предложения могут получить поддержку от Росфинмониторинга после изучения всех деталей, подчеркивается в сообщении ассоциации банков.
Банки просят внести изменения в «антиотмывочный» закон, чтобы иметь возможность обслуживать новых клиентов без их личного присутствия.
Отмечается, что такой механизм уже работает на финансовых маркетплейсах.
Однако передача данных между банками должна быть надежно защищена от несанкционированных утечек.
Представитель финразведки пояснил, что Росфинмониторинг проинформировал Банк России о своей позиции.
Работа над вопросом пока не начата. Для комплексной оценки рисков требуется дополнительная информация.
Механизм будет работать только в случае, если банки заключат соглашения об обмене данными клиентов.
Однако передача полномочий по идентификации клиентов всегда несет риски.
Поэтому кредитные организации продолжают изучать подходы к внутреннему контролю за возможными мошенническими действиями.
Ранее финансовая разведка сообщила о всплеске подозрительных сделок в сфере ОПК.
