Экспертом из университета «Синергия» были выделены причины, по которым сотрудником банка может быть заблокирована карта.
В число возможных причин входят сомнительные операции, подозрительная активность и даже присутствие задолженности.
При принятии решения о блокировке карты банки обычно руководствуются изданным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничество терроризму».
Для особо бдительного сотрудника даже обычный перевод с одной карты на другую может показаться сомнительным и стать причиной блокировки карты.
Также приостановить действие карты могут из-за подозрительной активности. Такими могут быть выполненные за короткий период множество операций или поступление с разных счетов платежей тоже за короткий промежуток времени.
Эксперт, кроме прочего, уточняет, что карту могут заблокировать при наличии незаконного ведений предпринимательской деятельности. Физическое лицо не может быть владельцем бизнеса.
Для этого следует зарегистрироваться в качестве юридического лица или ИП. Если же на карту поступил платеж с пометкой «покупка чего-либо», это может стать причиной блокировки.
Также работает и задолженность по ЖКХ, штрафы, алименты и прочее, из-за чего последует блокировка.
Кроме прочего, следует помнить и о простом техническом сбое в системе безопасности банка.
Итогом специалист рассказал, что делать в случае блокировки карты. Для начала, по его словам, следует позвонить в банк и объяснить легитимность действий по карте, а также происхождение поступивших средств.
Не следует забывать и о мошенниках, которые специально делают звонки клиентам, чтобы оповестить их о блокировке карты. Они запрашивают реквизиты карты и CVV-код.
Сотрудники же банка никогда подобные вопросы не будут задавать для идентификации клиента.
Фото: ©TUT-NEWS.RU
