В разработке Государственной Думы России находится пакет норм, призванный увеличить ответственность банковских организаций за проведение операций, связанных с хищением денежных средств граждан.
Новый проект закона обязывает банки проводить проверку каждой операции на предмет мошенничества, иначе обязаны будут вернуть клиентам деньги.
При наличии достаточных оснований банки будут наделены правом «замораживания» перевода сроком на два дня.
Проверка будет проводиться путем сопоставления банком данных получателя денежных средств с базой данных мошенников.
В случае обнаружения совпадений банк будет обязан уведомить клиента о возможных рисках и получить от него повторное подтверждение операции.
Вместе с тем, база данных Центробанка, содержащая сведения о мошеннических действиях, обновляется с задержкой в пять-семь дней.
Чаще всего деньги похищаются методами социальной инженерии, позволяющей клиенту самостоятельно переводить мошеннику деньги.
Разрешение блокировок перевода сроком на два дня в случае повторного подтверждения клиентом можно назвать компромиссом.
Стало известно об участии Центробанка в разработке проекта о создании единой информационной системы проверки данных об абоненте, включая информацию о владельце номера, о факте его смены и т. д., - сообщает Коммерсантъ.
Новые нормы законодательства и актуализация баз данных поможет повысить эффективность «антикражных» мер.
