В России с 22 марта начал действовать закон о платформе Банка России под названием Знай своего клиента.
Инициатива подразумевает, передает ТАСС, что кредитные организации должны будут распределять всех клиентов по трем группам риска.
Речь идет о подозрительных операциях. Упомянутая норма будет относиться к индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам.
Их будут классифицировать по высокому, среднему и низкому уровням риска. Все они будут соответствовать красному, желтому и зеленому цветам.
Это означает, что тем клиентам, которых банки отнесли к зеленому уровню, нельзя будет отказывать в открытии вкладов.
Добавим, что Знай своего клиента является централизованной информационной системой, которая противодействовать финансированию терроризма и предотвращать отмывание денег.
Российским банкам предложили плавно подключаться к упомянутой программе. Она сейчас действует в пилотном режиме, но до 1 июля 2022 года все банки смогут ей пользоваться.
