Большое количество зачислений и списаний средств, а также число контрагентов больше средней нормы могут говорить об использовании карты мошенниками.
Центробанк назвал главные признаки банковской карты, которую могут использовать в теневом бизнесе.
Все свои рекомендации для кредитных организаций регулятор опубликовал на своем сайте.
В Банке России отметили, что участники теневого рынка часто используют не свои расчетные счета, а подконтрольные им, которые принадлежат подставным лицам. Также с электронных кошельков или банковских карт не будут совершаться коммунальные платежи или иные покупки.
ЦБ рекомендуют как можно скорее выявлять подозрительные карты и кошельки, после чего применять меры для их блокировки.
В рекомендациях также значится, что следует обратить внимание на карты, с которыми работает больше контрагентов в день. Также следует обращать внимания, если проводится большое число операций по списанию и зачислению средств.
Кроме того, важным признаком представители ЦБ назвали малый промежуток времени между самими операциями.
