В Банке России с 2022 года хотят начать контролировать денежные переводы россиян, запрашивая сведения у кредитных организаций.
Регулятор, передает РБК, уже направил игрокам на рынке пример новой формы отчетности.
Банки должны будут отмечать в ней сведения о всех переводах в формате p2p, или транзакциях от физического лица к физическому лицу.
Банку России также будет известна информация о персональных данных тех, кто отправил деньги, и тех, кто их получил.
О таком уведомлении рассказали в платежной компании «Qiwi». В Совкомбанке также подтвердили получение новой формы отчетности и заявили, что риск-ориентированный мониторинг Банк России начнет с января 2022 года.
Будут проверяться платежи с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и с кошелька на карту.
Также подлежат контролю движение средств между счетами клиента в одном банке, зарубежные переводы, использование систем «Western Union» и «Contact».
При этом в Банке России добавили, что не будут рассматривать действия с депозитными счетами, погашением кредитов инвестиционными счетами, переводами юридическим лицам и предпринимателям.
Информацию хотят запрашивать за конкретный отрезок времени.
Так рассчитывают оптимизировать банковскую деятельность и проследить за деятельностью нелегальных онлайн-казино, обменников и пирамид.
