Банки обязаны отслеживать переводы, превышающие определенные суммы.
Однако это не единственный критерий, по которому транзакция может быть определена как подозрительная.
Эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина рассказала агентству «Прайм» о деталях этого процесса.
Закон обязывает банки контролировать переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Но это не единственный критерий.
Банки отслеживают переводы для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
Примерные ориентиры по сумме включают переводы более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц.
Эксперт добавила, что более 30 операций в день могут вызвать подозрения.
Переводы, где время между зачислением и списанием средств менее 1 минуты, также будут отслеживаться.
Финансовые организации проверяют, с каких именно карт осуществляются переводы.
При подозрении на причастность получателя перевода к мошенническим операциям перевод могут заблокировать на сумму менее 100 тысяч рублей.
Автор: Елена Гутыро
