Функции ЦБ расширятся. Теперь он подключится к проверке клиентов
Банк России объявил о расширении своих функций в отношении обналичивания или отмывания денег.
После введения разработанных ЦБ поправок в антиотмывочное законодательство система банка подключится к проверкам банковских клиентов.
Для данной деятельности будет запущена единая платформа ЗСК или KYC. Благодаря ей можно будет распределять клиентов кредитных организация по зонам риска в зависимости от их благонадежности.
Зон будет три, в красную попадут те, у кого имеется высокий риск вовлеченности в сомнительные операции, во вторую – у кого риск средний, в третью – с низким риском.
Было отмечено, что плательщики будут определяться в разные зоны начиная с периода регистрации. Если клиент попадает в красную зону, он теряет возможность открывать новые счета в банках через систему быстрых платежей или дистанционно.
Подобное нововведение поможет снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, а также это сократит количество дублирующих запросов по одной и той же информации от различных кредитных организаций.
Фото: Pixabay
