Центробанк обнаружил признаки отмывания денег в ресторанной схеме
Банк России скорректировал рекомендации по контролю магазинов и борьбе с ресторанной схемой обналичивания денег.
Новые рекомендации будут содействовать пресечению «ресторанной схемы» обналичивания денег и переводов в адрес игорного бизнеса.
Мониторинг приема платежей от населения поможет выявить некоторые уязвимости, с помощью которых услугу используют недобросовестные участники рынка, сообщает РБК.
В «ресторанной схеме» кафе, ресторанов или магазинов использовались для приема оплаты оформленные на третьих лиц терминалы.
Такая схема позволяет не зачислять средства на счета организации, а перенаправлять их туристическим компаниям и крупным автосалонам для покупки наличных.
Такая схема выглядела нормальной для клиента, который получал чек.
Подмену позволяли совершать банки-эквайеры при помощи расчетной небанковской кредитной организации «Русский инвестиционный банк».
Центробанк, Росфинмониторинг и Федеральная налоговая служба обнаружили схему в прошлом году.
Ведомства оценивают объем операций по ней в 100 млрд рублей.
