Банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями клиентов
Банкам РФ до конца ноября предписано усилить контроль за финансовыми операциями своих клиентов.
Об этом сообщают Известия со ссылкой на предписания дорожной карты правительства по регулированию криптовалют.
Кабмин поставил перед Центробанком РФ задачу усилить до конца ноября банковский контроль над денежными операциями своих клиентов.
Для противодействия нелегальным трансакциям банковским структурам рекомендовано оперативно выявлять счета и клиентов, которые проводят более 10-ти операций по переводу средств ежедневно и более 50-ти в месяц.
К подозрительным рекомендовано также относить и «значительные объемы» финансовых операций, которые превышают 100 тыс. рублей ежедневно и 1 млн рублей в месяц между физическими лицами.
К неблагонадежным плательщикам отнесли форекс-дилеров, онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, а также операции в криптовалютных обменниках.
Банковским структурам рекомендовано блокировать подобные счёта и операции по ним. По данным «Известий», ряд финансово-кредитных организация уже используют рекомендованные меры контроля за денежными переводами граждан.
В конце прошлого года Банк России уже рекомендовал банковским структурам повысить внимание банков к осуществлению отдельных операций, указав на прецеденты переводов между физическим лицами с целью отмывания незаконных доходов и предпринимательской деятельности.
Дорожная карта по регулированию криптовалют утверждена в правительстве в конце января. Кроме выше обозначенных мер, она предусматривает регулирование криптовалют, возможное «приземление» криптоплощадок в РФ, идентификацию клиентов, а также введение ответственности за нарушения.
