Эксперт раскрыла, какие суммы переводов банки считают подозрительными

27.09.2024 07:31

Банки обязаны отслеживать переводы, превышающие определенные суммы.

Однако это не единственный критерий, по которому транзакция может быть определена как подозрительная.

Эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина рассказала агентству «Прайм» о деталях этого процесса.

Закон обязывает банки контролировать переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Но это не единственный критерий.

Банки отслеживают переводы для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

Фото: ТУТ НЬЮС

Примерные ориентиры по сумме включают переводы более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц.

Эксперт добавила, что более 30 операций в день могут вызвать подозрения.

Переводы, где время между зачислением и списанием средств менее 1 минуты, также будут отслеживаться.

Финансовые организации проверяют, с каких именно карт осуществляются переводы.

При подозрении на причастность получателя перевода к мошенническим операциям перевод могут заблокировать на сумму менее 100 тысяч рублей.